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# 保险采购

比价单操作手册（详细版）
适用模块：业务管理 → 保险采购 → 比价单
适用角色：采购专员、运营专员
文档版本：V1.0 | 更新日期：2026-06-01
路径：工具栏「比价单管理」/ KPI「险种临期预警」

## 一、模块概述与核心概念

比价单是一次保险采购批次，内含多条购买记录（车辆 × 险种）。 比价单与「保单管理」台账相互独立，不自动同步；审批通过后需另行录入台账。

概念 | 说明
--- | ---
比价单 | 一次采购任务，含创建日期、创建人、备注、附件及多条购买记录
购买记录 | 表格中每一行 = 一辆车 + 一种险种 + 报价 + 最晚付费日
最终比价结果 | 从多家报价中选定的一条，作为该行采购金额依据
采购状态 | 未提交 → 审批中 → 审批通过；亦可被工作流回写为撤回/审批驳回
最晚付费日 | 采购付款截止日；≤3 天为临期，过期为超期，列表有标签提醒

## 二、全流程总览

图 1 · 比价单从创建到审批回写全流程

## 三、三种创建入口

图 2 · 三种进入比价单编辑器的方式
注意（入口 C）：一键生成后备注会自动填充，但附件为空，须手动上传至少 1 个附件后方可保存；报价也需逐行补录。

## 四、分步操作说明（7 步详解）

1

### 进入比价单编辑器

操作路径：

1. 打开「业务管理 → 保险采购」
2. 点击工具栏 「比价单管理」
3. 选择「新建比价单」或列表「编辑」

预期结果：弹出全屏比价单编辑弹窗，标题显示「新建比价单」或「编辑比价单」。

界面示意 · 工具栏入口
比价单管理 保单管理 · 筛选条件 ...
比价单管理
新建比价单 共 3 条比价单

创建日期 | 总车辆 | 操作
--- | --- | ---
2026-05-28 | 5 | 编辑

2

### 添加购买记录

方式一：逐行新增

1. 点击表格上方 「新增一行」
2. 在「车牌号」或「VIN」列选择/输入车辆
3. 确认「投保方式」「保险类型」

方式二：批量选车

1. 顶部筛选区「车辆」→ 输入多个车牌或 VIN（换行/逗号分隔）
2. 确认后批量带入匹配车辆

选车后客户、品牌、到期日等字段自动只读带出。支持「暂无车牌」仅 VIN 车辆。

界面示意 · 购买记录表格
车辆：已选 3 辆车 ▼ 险种：交强险 ▼ 新增一行

☑ | 车牌号 | 保险类型 | 投保方式 | 客户
--- | --- | --- | --- | ---
☐ | 沪A03561F | 交强险 | 续保 | 上海迅杰物流
☐ | 暂无车牌 | 商业险 | 新保 | —

3

### 录入报价（每行必做）

操作步骤：

1. 点击该行 「报价情况」 列（带红色 * 必填标识）
2. 在弹层中点击「新增报价」
3. 填写保险公司、保险费金额
4. 将最优报价点击 「设为最终比价结果」

一行可录多家报价，但提交前须有且仅有一个「最终比价结果」，行内以高亮卡片展示。

切换保险类型会清空该行已有报价，请谨慎操作。
界面示意 · 报价弹层
沪A03561F · 交强险
最终比价结果
中国人保 · ¥ 4,280.00
中国平安 · ¥ 4,560.00
+ 新增报价
4

### 填写最晚付费日期

在「最晚付费日期」列点击日期选择器，为每行指定付款截止日期。

- 剩余N天 — 正常
- 临期N天 — 距截止 ≤ 3 天
- 超期N天 — 已过截止日

提交采购时，勾选行必须已填最晚付费日期。

界面示意 · 最晚付费日期

最晚付费日期 | 状态标签
--- | ---
2026-06-05 | 临期2天
2026-05-28 | 超期3天
2026-07-01 | 剩余30天

5

### 填写备注与附件，保存比价单

编辑器底部区域：

1. 备注（必填 *）：填写本批次采购说明
2. 附件（必填 *）：上传至少 1 个文件，不限格式与数量
3. 点击 「保存比价单」

未填备注或未传附件时，系统提示「请填写备注」或「请上传附件」，无法保存。

保存后可继续编辑，不会关闭弹窗。

界面示意 · 底部保存区
备注 * ：本次续保批次，共 5 辆车...
点击或拖拽上传附件 报价单.pdf ✓
当前保单总金额
21,400.00 元
全单已确认 5 项
已选保单总金额
8,560.00 元
已勾选 2 条
取消 保存比价单 提交采购申请
6

### 勾选并提交采购申请

操作步骤：

1. 在表格左侧勾选需要提交采购的购买记录
2. 确认底部「已选保单总金额」无误
3. 点击 「提交采购申请」

系统校验（全部通过才可提交）：

- 勾选行已有报价且已设最终比价结果
- 勾选行已填最晚付费日期
- 勾选行采购状态为「未提交 / 撤回 / 审批驳回」
- 备注、附件已填写

若比价单尚未保存，系统会先弹出「保存并提交采购」确认框。

成功后提示「比价单审批流程提交成功」，勾选行状态变为 审批中。

界面示意 · 提交后状态

☑ | 车牌号 | 采购状态 | 当前审批人
--- | --- | --- | ---
— | 沪A03561F | 审批中 | 李专员
☐ | 粤B58888F | 未提交 | —

审批中、审批通过的行：多选框禁用，不可重复提交
7

### 跟踪审批与后续处理

在保险采购页查看：

- 编辑弹窗内「采购状态」「当前审批人」列
- 「比价单管理」列表的已提交采购数量、审批通过数量
- 临期/超期最晚付费看板

在审批中心办理：

- 审批通过 → 状态回写「审批通过」，多选框保持禁用
- 撤回 / 审批驳回 → 回写后可重新勾选并提交

界面示意 · 比价单管理列表
最晚付费临期
3
最晚付费超期
1

创建日期 | 已提交 | 审批通过 | 操作
--- | --- | --- | ---
2026-05-28 | 3 | 1 | 编辑 / 删除

## 五、采购状态与审批流转

图 3 · 采购状态流转与可提交条件

状态 | 含义 | 可否勾选提交 | 办理位置
--- | --- | --- | ---
未提交 | 尚未发起采购审批 | ✓ 可以 | 本页提交
审批中 | 已提交，流程进行中 | ✗ 禁用 | 审批中心审批
审批通过 | 末节点已通过 | ✗ 禁用 | —
撤回 | 申请人或审批人撤回 | ✓ 可以 | 审批中心操作
审批驳回 | 审批未通过 | ✓ 可以 | 审批中心操作

## 六、金额汇总说明

编辑器底部左右并排展示两个金额栏，实时随报价与勾选变化：

栏位 | 计算规则 | 样式
--- | --- | ---
当前保单总金额 | 本比价单所有已设「最终比价结果」的购买记录，保险费合计 | 绿色背景
已选保单总金额 | 当前勾选且已设最终比价结果的行，保险费合计 | 蓝色背景

辅助文案：左侧显示「全单已确认 N 项」；右侧显示「已勾选 N 条 · 可提交 M 项确认报价」。

## 七、提交前自查清单

勾选购买记录并点击「提交采购申请」前，请逐项确认：

- 每一勾选行已新增至少一条报价
- 每一勾选行已设为「最终比价结果」
- 每一勾选行已填写「最晚付费日期」
- 勾选行采购状态不是「审批中」或「审批通过」
- 比价单「备注」已填写（非空）
- 比价单「附件」已上传至少 1 个文件
- 「已选保单总金额」与预期一致
- 比价单已保存（新建单首次提交会自动提示保存）

## 八、比价单管理与预警看板

### 8.1 比价单管理列表

功能 | 说明
--- | ---
筛选 | 按创建时间范围、车牌号（支持 VIN 模糊匹配）查询
新建 / 编辑 | 进入编辑器维护购买记录
删除 | 删除整单，不可恢复，需二次确认
统计列 | 总车辆、保险数量、附件数、已提交采购数量、审批通过数量

### 8.2 最晚付费预警看板

看板 | 规则 | 用途
--- | --- | ---
最晚付费临期 | 距最晚付费日 ≤ 3 天 | 提醒尽快完成采购付款
最晚付费超期 | 已超过最晚付费日 | 标识逾期风险，优先处理

### 8.3 编辑器内筛选

- 按车辆（多选车牌/VIN）
- 按保险类型
- 勾选「仅显示最晚付费日期 3 天内的记录」

## 九、常见问题与处理

问题 | 原因 | 处理办法
--- | --- | ---
提示「请填写备注」/「请上传附件」 | 备注或附件未填 | 在底部填写备注并上传至少 1 个附件后保存
提示「须新增保险报价」 | 勾选行无报价 | 进入「报价情况」新增报价
提示「须将报价设为最终比价结果」 | 有报价但未确认最终方案 | 在报价弹层点击「设为最终比价结果」
提示「须填写最晚付费日期」 | 勾选行缺日期 | 在对应行选择最晚付费日期
勾选框灰色不可选 | 该行已审批中或审批通过 | 无需重复提交；等审批结束或驳回后操作
一键生成后无法保存 | 附件未上传 | 补传附件、补录报价后保存
当前审批人显示「—」 | 工作流尚未回写 | 属正常情况，待审批流回写后自动展示

## 十、字段速查表

字段 | 必填 | 可编辑 | 说明
--- | --- | --- | ---
车牌号 / VIN | 至少一项 | ✓ | 选车后自动关联车辆档案
投保方式 | — | ✓ | 新保 / 续保
保险类型 | — | ✓ | 交强/商业/超赔/货物/驾意
报价情况 | 提交时必填 | ✓ | 保险公司 + 金额，须设最终比价结果
最晚付费日期 | 提交时必填 | ✓ | 驱动临期/超期提醒
备注 | 保存时必填 | ✓ | 整单级别，非行级
附件 | 保存时必填 | ✓ | 整单级别，≥1 个文件
采购状态 | — | ✗ | 由提交操作及工作流回写
当前审批人 | — | ✗ | 工作流回写，可为空
客户/品牌/到期日等 | — | ✗ | 选车后自动带出